最近,很多成功注册公司的人都遇到了一个问题,那就是开银行账户。与以前相比,预约银行开户和开户审核的要求要复杂得多。
开户难的主要原因是一些人利用银行账户进行非法行为,主要是电信诈骗,以及洗钱、伪造发票等行为。为了打击此类行为,监管部门对银行的开业审查义务提出了更多的要求。银行担心受到监管的惩罚,加强风险控制。
此前由中国人民银行颁发的开户许可证已于2019年正式取消,企业在银行开户的手续越来越简便。然而,实际上从2021年开始,银行开户政策收紧了,开户变得更加严格和麻烦。
银行职员在开户前会检查并拍照。现场验证,比较的招牌和房子号码,提供租金发票,实用程序列表,验证的公司数量根据法人的名字,甚至等一些需要存款XX几百万元人民币,或排队2个月开户和一系列不同程度的阈值,可以说是历史上最严格的开户条件。
不仅前期办理手续复杂,开户严格,而且后期的调查工作也让人变大!提醒您,银行通常通过电话联系法人或进行现场调查!主要核实公司名称、税号、注册地址、主营业务、法人、主营业务等。因此,建议企业老板熟悉公司注册信息,注意及时接听电话,避免因回复不及时被认定为无法联系,导致无法开户,账户被冻结!
重点关注的银行账户类型:
一个人名下有多家企业,一个人名下有多个银行法人账户,在一个地址注册了多个许可证;营业地址有“自我声明、居住声明”或营业地址不实;没有户口,没有居留证,没有社会保障,没有三权人员。首次开户的法人年龄在25周岁以下、65周岁以上;身份证地址异地、手机号码异地、企业名称陌生字等边远农村;异地开立企业账户;长期不记帐的休眠账户;无法与企业法人取得联系的;资金转移明显的可疑账户,夜间交易频繁,操作异常。
有以上情况的企业需要注意及时接听银行电话,避免因未及时接听电话而被认定无法联系,导致无法开户,账户被冻结!企业不能为了眼前利益而冒险。它们必须是合理和合法的。